27 AI-продуктов Self Cube

Cube — AI-продуктات

27 AI-продуктов

كتالوج الحلول على نواة Serenta

الطبقة الذكية Self Cube: 27 سيناريو جاهز للخدمة، التحليل، الأمان والتخصيص. يمكن للبنك تضمين وحدات Cube الجاهزة، ربط نماذج AI الشريكة وجمع خدمات ذكية خاصة به على قوالب ووصلات جاهزة.

AI-продуктов على نواة Serenta

80%+

أتمتة الطلبات النمطية

1–2

دقائق على الانضمام

منتجات الذكاء الاصطناعي الأساسية

7 وحدات

الإطار الأساسي، الأمان وأتمتة الخدمة

مساعد مالي ذكي (PFM)

مساعد مالي شخصي. يحلل النفقات، يشكل الميزانيات، يقدم توصيات مالية شخصية ويتوقع الرصيد.

روبوت الدردشة NLP 2.0

روبوت دردشة ذكي. يعالج 80-90% من استفسارات العملاء تلقائيًا، يفهم اللغة الطبيعية ويقوم بالعمليات.

التحقق الرقمي والبيومترية

التحقق من الهوية والبيومترية. OCR للوثائق، مطابقة الوجه (فحص الحضور)، تعبئة تلقائية للنموذج والتحقق من جواز السفر في 1-2 دقيقة.

أتمتة KYC / KYB

أتمتة الامتثال. تحقق كامل من الأفراد والشركات، المستفيدين، قوائم العقوبات وتقييم المخاطر.

محرك الاحتيال ومراقبة AML

مراقبة الاحتيال وAML. الكشف الفوري عن الشذوذ والمعاملات عالية المخاطر مع الإغلاق التلقائي والتصعيد في الوقت الحقيقي.

مستشار روبوتي (NAV Planner)

مستشار روبوتي للاستثمار. يختار استراتيجيات الاستثمار، يحاكي العوائد، يشكل المحافظ ويقوم بإعادة التوازن التلقائي.

توقعات التدفق النقدي للشركات الصغيرة والمتوسطة

توقعات الأعمال (SME). نماذج ML تتنبأ بتدفقات النقدية للأعمال، مخاطر الفجوات النقدية وتوصي بحلول للسيولة.

اختر حزمة البداية من منتجات الذكاء الاصطناعي

سنقوم بإجراء جلسة عرض مستهدفة: سنعرض عمل Serenta على حالات مصرفية حقيقية وسنختار الوحدات ذات الأولوية P1 وفقًا لاحتياجاتك.

طلب عرض تجريبي

عمليات متقدمة

8 وحدات

التخصيص، التقييم والدعم الذكي للعمليات

محرك تسويق مخصص للغاية

محرك تسويق AI. يولد عروض فردية، شرائح ديناميكية ومحفزات بناءً على سلوك المعاملات للعميل.

تحليلات الاستهلاك (NL Q&A)

تحليلات الحوار. يجيب على الأسئلة حول الشؤون المالية وهيكل التكاليف بلغة طبيعية دون أنظمة BI المعقدة.

تقييم فوري

تقييم فوري. قرار ائتماني في إطار الطلب في ثوانٍ من خلال تقييم ML، التحليلات السلوكية وقواعد المخاطر.

تحليلات توليدية للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة

تحليلات توليدية للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة. يولد تقارير عن الأعمال، يكشف عن الاتجاهات والشذوذ في بيانات الشركات، ويعد رؤى للإدارة.

مساعد عقود قانونية

مساعد للعقود. يتحقق تلقائيًا من العقود القياسية وغير القياسية، ويكتشف المخاطر القانونية وعدم الامتثال للوائح.

مساعد مشغل المكتب الأمامي

مساعد AI للمشغل. يقدم سياق العميل في الوقت الحقيقي، يقترح أفضل الإجراءات التالية ويملأ البطاقات.

الامتثال الآلي والتقارير

أتمتة التقارير التنظيمية. يشكل تقارير إشرافية وتنظيمية وفقًا لمعايير البنك المركزي/الجهة التنظيمية بناءً على البيانات المصرفية.

تحليل صوت العميل وNPS

تحليل المشاعر وNPS. يقوم بنسخ وتحليل المكالمات، يقيم المشاعر، يكشف الشكاوى ويحسب مؤشر الولاء.

النظام البيئي المستقل

12 وحدة

وكلاء مستقلون، بيومترية وأتمتة شاملة

طبقة الوكلاء المستقلين

طبقة من وكلاء AI المستقلين. الوكلاء يخططون وينفذون سلاسل المهام، ويتفاعلون مع واجهات برمجة التطبيقات المصرفية دون تدخل بشري.

مولد البيانات الاصطناعية

مولد البيانات الاصطناعية. ينشئ عينات بيانات واقعية مجهولة الهوية للتدريب الآمن للنماذج والاختبار.

تقييم ESG وبصمة الكربون

تقييم ESG وبصمة الكربون. يقيم المؤشرات البيئية والاجتماعية والإدارية للأعمال وبصمة الكربون للعمليات.

مستشار FX الديناميكي والتحوط

مستشار AI للتحوط بالعملات. يقوم بمحاكاة أسعار الصرف والتقلبات ويقترح أدوات التحوط المثلى للخزينة.

ذكاء التهديد السيبراني AI

ذكاء التهديدات التنبؤية. يحلل أنماط التهديدات، والثغرات في الأنظمة، ويمنع الهجمات المستهدفة على البنية التحتية.

المصادقة البيومترية للصوت والوجه

المصادقة البيومترية. تحديد الهوية متعددة العوامل عبر الصوت والوجه في قنوات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت ومراكز الاتصال.

محسن استراتيجية التحصيل

محسن التحصيل. تقسيم ML للمقترضين واختيار استراتيجية التواصل المخصصة في المراحل المبكرة.

بحث ذكي متعدد القنوات

بحث ذكي في قاعدة المعرفة. بحث مؤسسي دلالي في اللوائح والمنتجات والتعريفات للموظفين والعملاء.

محرك وثائق تمويل التجارة

تمويل تجاري ذكي. التحقق التلقائي ومطابقة الاعتمادات المستندية، وسندات الشحن، والمستندات الجمركية.

ذكاء الألعاب وبرامج الولاء

الألعاب وبرامج الولاء. تحديات شخصية ديناميكية، ومهام وآليات مكافآت لجذب المستخدمين.

وسيط API الشركاء AI

وسيط API الشركاء AI. توجيه ذكي للطلبات إلى الشركاء الخارجيين في مجال التكنولوجيا المالية والأسواق.

محرك المكتب الخلفي المستقل

مكتب خلفي مستقل. معالجة شاملة وإغلاق الإجراءات المصرفية القياسية دون عمليات يدوية من الموظفين.

تطور الخدمات المصرفية

الطريق إلى الخدمات المصرفية المستقلة

من الأتمتة الأساسية للعمليات إلى الوكلاء المستقلين المدعومين بالذكاء الاصطناعي ونظام مالي مفتوح

الذكاء الاصطناعي الأساسي

الدردشة الآلية 2.0، OCR للوثائق، الانضمام التلقائي وKYC التلقائي

الذكاء الاصطناعي التنبؤي

مكافحة الاحتيال في الوقت الحقيقي، تقييم ML والتخصيص الفائق

الذكاء الاصطناعي التوليدي

مساعدو المشغلين والمحامين، التقارير التوليدية والتحليلات

الذكاء الاصطناعي المستقل

وكلاء ماليون مستقلون، Self وخدمات ذاتية ودمج في ERP

ما الذي يتضمنه كتالوج 27 منتج AI للبنك؟

كتالوج Self Cube — سيناريوهات جاهزة على نواة ذكية: مساعد مالي، دردشة آلية، انضمام رقمي، KYC وAML، مكافحة الاحتيال، تقييم، مساعد المدير، تخصيص ووكالات مستقلة. هذه وحدات منتجات مع API وحدود، وليست عرضًا لـ «الشبكات العصبية في المالية». من المنطقي النظر إلى الأولويات: الخدمة والمخاطر، ثم العمليات والتخصيص، ثم النظام البيئي المستقل. لا حاجة لتضمين جميع الـ 27 للحصول على التأثير. يتم اختيار السيناريوهات التي تتوفر فيها البيانات ونتيجة واضحة للعميل أو المخاطر.

كيف تعمل موجات التنفيذ P1 وP2 وP3؟

P1 يغطي الخدمة والمخاطر، التي تعطي تأثيرًا أسرع: مساعد، دردشة آلية، انضمام، KYC، مكافحة الاحتيال. P2 — تخصيص، تقييم ودعم ذكي للعمليات. P3 — وكالات مستقلة، بيومترية وسيناريوهات شاملة للنظام البيئي. الموجات ضرورية لتجنب القفز مباشرة إلى الاستقلالية دون طبقة بيانات وحدود أساسية. من المنطقي عدم إعادة تسمية P3 إلى «الط pilot الأول»، إذا كان الانضمام ومكافحة الاحتيال لا يزالان يدويين. يسمح الكتالوج بتضمين الوحدات بشكل مستقل، لكن ترتيب الموجات يتوافق مع مخاطر الخطأ.

هل يمكن توصيل نماذج الشركاء، وليس فقط وحدات Cube؟

نعم. يقوم البنك بتثبيت وحدات Self Cube الجاهزة، ويقوم بتوصيل حلول AI الشريكة ويجمع خدماته الخاصة على القوالب والموصلات للنواة. لا يقيد الكتالوج على نموذج لغوي واحد. من المنطقي تحديد سياسة البيانات مسبقًا: ما الذي يحق له الانتقال إلى النموذج الخارجي، وما الذي يبقى في المحيط. إذا كانت نموذج الشريك تتجاوز الحدود وسجل المنصة، فهذا ليس وحدة من الكتالوج. التنسيق هو بالضبط لذلك، لتعيش نماذج مختلفة في نفس الإطار، وليس في ثلاثة تجارب في إدارات مختلفة.

من أي سيناريوهات AI تبدأ البنوك غالبًا؟

غالبًا ما تبدأ من دردشة مركز الاتصال، الانضمام الرقمي، KYC ومكافحة الاحتيال. هذه هي الموجة الأولى: التأثير واضح في سرعة الخدمة والمخاطر، ولا يتم تضمين الوكالات المستقلة في هذه المرحلة. من المنطقي قياس ليس «ذكاء الردود»، ولكن نسبة الاستفسارات النموذجية، مدة الانضمام وجودة قطع الاحتيال. إذا لم تكن هناك بيانات لـ KYC، فمن غير المجدي البدء بالتخصيص. يسمح كتالوج Self Cube بأخذ هذه الوحدات كحزمة P1، دون تجميع كل واحدة كمشروع بائع منفصل.

هل يحل دردشة البنك الآلي محل مركز الاتصال؟

الأتمتة المستهدفة للاستفسارات النموذجية — 80–90%، بينما تبقى المعقدة والمخاطرة للبشر. هذه ليست شعارات «فصل المشغلين»، بل حدود، بدونها يبدأ العملاء والموظفون في كره الروبوت. من المنطقي تحديد مسبقًا المواضيع التي لا يحق للروبوت إغلاقها بنفسه: المدفوعات المتنازع عليها، الحظر، الشكاوى. إذا كان الروبوت يعيش بشكل منفصل عن DBO ولا يرى حالة المنتج، فلن يتحقق حتى 80%. على المنصة، دردشة الروبوت هي وحدة من النواة، وليست أداة على الموقع.

متى يقوم البنك بتضمين الوكالات المستقلة AI في الإطار الصناعي؟

بعد الطبقة الأساسية والتنبؤية، تحت المنسق والإنسان في الإطار. الوكالات المستقلة هي الموجة الثالثة من الكتالوج، وليست البداية. بشكل افتراضي، لا يتحرك الوكيل الأموال الحية ولا ينشئ عملاء نشطين. من المنطقي عدم تسمية دردشة الروبوت وكيلًا، الذي يجيب فقط بالنص. يجب أن تعمل API، الحدود، السجل والرمل أولاً. خلاف ذلك، يبقى «البنك المستقل» شعارًا. يقوم Self Cube بفصل هذه الطبقات عمدًا، حتى لا يكسر التجربة P3 P1.

ما الذي يمكن أن يفعله مساعد المدير والمساعد المالي؟

المساعد المالي يساعد العميل في القناة: شرح المنتج، جمع مسودة الإجراء، المرور بالسيناريو النموذجي دون زيارة الفرع. يساعد كوبايلوت المدير الموظف في الخدمة: سياق العميل، الخطوة التالية، القيود - دون استبدال مسؤولية الشخص. كلاهما يعيش على نفس النواة مثل KYC ومكافحة الاحتيال، وليس في دردشة منفصلة. من المنطقي التحقق مما إذا كانوا يرون حالة المنتج من خلال API. إذا كان كوبايلوت يعمل فقط وفقًا للسيناريو دون بيانات، فهذا مرة أخرى قاعدة معرفية، وليس منتج AI من الكتالوج.

هل يمكن تنفيذ وحدات AI واحدة تلو الأخرى، دون الحاجة إلى النظام بأكمله دفعة واحدة؟

نعم، يتم تضمين الوحدات تدريجياً: الكتالوج مصمم لهذا الغرض. لكن حتى سيناريو واحد من الأفضل أن يتم ربطه بالنواة العامة مع API، والحدود، والتدقيق، وإلا بعد عام ستحصل على خمسة طيارين غير متوافقين. من المنطقي البدء بـ P1 وعدم الوعد بوكلاء مستقلين في نفس الربع. إذا كان لدى البنك بالفعل بوت بائع منفصل، يمكن تركه لفترة، لكن من الأفضل أن يتم توجيه المخطط الجديد عبر المنظم على الفور. "وحدة واحدة" لا تعني "بدون قواعد النظام".

عرض Self Cube

إذا كنت تقيم المنصات المصرفية الحديثة أو استراتيجيات البنية التحتية، ستساعدك الجلسة المستهدفة في تنسيق الهندسة المعمارية والنهج.

تحميل العرض